На початку 2009 року рівненські клієнти одного із відомих українських комерційних банків, перевіряючи кошти, розміщені на банківських картках, звернули увагу, що суми на їхніх рахунках суттєво зменшуються. Аби з цим розібратися, деякі із них звернулися до фахівців державної служби боротьби з економічною злочинністю Рівненщини.
Як повідомили ZAXID.NET у ВЗГ УМВС України в Рівненській області, правоохоронці спільно із фахівцями внутрішньої безпеки банку провели внутрішню банківську документальну перевірку, хоча від початку знали, що злочини скоїли особи, які мають прямий доступ до банківських рахунків, банківської системи та електронних кодів. За результатами перевірки стало відомо, що четверо працівників відділення комерційного банку упродовж 2008-2009 років, маючи доступ до банківських програмних комплексів, підробивши видаткові та прибуткові банківські документи, а також платіжні картки, заволоділи коштами з рахунків клієнтів банку на суму понад два мільйони гривень.
Зібрані матеріали стали підставою для порушення кримінальної справи. Працівники СУ документували кожен факт незаконних операцій з коштами. У справі фігурувало чотири працівниці банку: дві касирки та дві операціоністки банку (найстаршій з них — 52 роки, трьом іншим — 34, 26 та 24 роки відповідно). Усі махінаторки домовилися між собою про те, що одні з них створювали рахунки дійсних клієнтів банку, для яких виробляли відповідні платіжні картки. Потім маючи на руках банківські картки на чужі прізвища, працівниці перераховували частинами підконтрольні собі кошти з чужих рахунків і переводили в готівку через банкомати та касу банку.
Варто зауважити, що окремі клієнти через свою довірливість самі просили аферисток, аби ті тримали у себе їхні картки, мовляв, щоб не "перевантажувати себе", стоячи у чергах до кас чи банкоматів. Таким чином клієнти і не знали, що їх власні рахунки використовували для злочинної наживи інших.
В Кримінальному Кодексі України дії "четвірки" підпадають під низку статей, серед яких і шахрайство в особливо великих розмірах, незаконні дії з платіжними картками та доступом до банківських рахунків, службове підроблення, несанкціоноване втручання в роботу обчислювальних машин та такі ж дії з інформацією в ЕОМ.