Нацбанк зобов'язав банки показати інформацію про їх реальних власників

Національний банк України зобов'язав комерційні банки до 29 травня цього року надати перелік усіх пов'язаних із фінустановою осіб станом на 1 травня поточного року. Відповідне рішення закріплене постановою НБУ від 12 травня №315, пише «Інтерфакс».

Згідно з документом, у період до введення регулятором відповідної форми статистичної звітності банки зобов'язані щомісячно до 10 числа надавати в НБУ актуалізований перелік пов'язаних з банком осіб.

Серед таких пов'язаних осіб - контролери банку і його прямі та опосередковані акціонери з істотною участю, керівники банку, учасники банківської групи, споріднені й афілійовані особи банку та їх великі власники.

Окрім того, Національний банк цією ж постановою затвердив положення про визначення пов'язаних з банком осіб.

«Національний банк має право вимагати від банку надання документів, що містять інформацію, необхідну НБУ для ухвалення рішення про визначення фізичних і юридичних осіб особами, пов'язаними з банком», - зазначено в документі. Згідно з ним, рішення про визнання юр- і фізосіб пов'язаними з банком особами приймає уповноважений НБУ, але в банку у разі незгоди є 15 днів, щоб довести протилежне.

Зокрема, ознаками визначення Нацбанком пов'язаних осіб є винятковість відносин (наприклад, у вигляді економічно необгрунтованих операцій з боржником або контрагентом або відсутність кредитної історії); економічна залежність; спільна інфраструктура; недостатня прозорість.

Іншими підставами визначення зв'язаності з банком може бути, відповідно до положення, аналіз характеру операцій на предмет мети і використання коштів, документації, операційних стандартів, інструментів внутрішнього контролю, заборгованості й кредитоспроможності, процентних ставок, комісії і ціни, заставного забезпечення і гарантій.

Щодо кожного з цих пунктів Нацбанк наводить додаткові ознаки, які дають підстави підозрювати зв'язаність осіб.

Окрім того, іншою постановою від 12 травня №312 про внесення змін до Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні, що набуде чинності з 14 червня, НБУ посилив вимоги до операцій з пов'язаними особами.